Neseniai atliktame „ChatGPT“ gilaus tyrimo funkcijos teste AI buvo paprašyta nustatyti 20 darbo vietų, kurias greičiausiai pakeis „Openai“ naujasis O3 modelis. Kaip pranešė „ZDNET“ „Sabrina Ortiz“, „tinkamu laiku su mokesčių deklaracijos sezonu, vadovaujant lentelei buvo„ mokesčių paruošėjo “vaidmuo, kurio tikimybė yra 98% pakaitalas, kuris ChatGPT laikomas„ beveik neaiškia automatizavimu “.
Nėra abejonės, kad mažmeninės prekybos mokesčių paruošimo paslaugos naudoja tam tikrą AI lygį, kad sumažintų jų darbo krūvį, tačiau nors mokesčių rengėjus gali būti pakeista mašina, nesu įsitikinęs, kad tai lems tikslią ar patikimą mokesčių deklaraciją – tikrai ne vis dėlto.
Taip pat: nuo nulio iki milijonų? Kaip nuolatiniai žmonės išgrynina AI
Pvz., Gali ateiti laikas, kai galėsite pasakyti AI, kad surastumėte visas jūsų kvitus ir operacijas, padalintumėte juos į kategorijas, nustatytumėte, kuriose kategorijose yra jūsų atskaitymai, ir tada įveskite juos į atitinkamas mokesčių formas ir buhalteriją sistemos. Tačiau neatrodo, kad ši susietos veiklos serija nėra prieinama.
Tiems, kurie jau aiškiai ir organizuotai saugo savo įrašus, AI gali padėti. Tačiau pirmaisiais verslo savininkais aš laikiau viską – viską – savo dokumentus į didelį „Duffle“ krepšį. Kai atėjo mokesčių laikas, aš tiesiog numečiau ant vietinio mokesčių paruošėjo stalą. Šią nelaimę paversti gera mokesčių deklaracija buvo didžiulės pastangos.
Mano verslas labai mažai padirbėjo pirmaisiais metais, tačiau mokestis, kurį turėjau sumokėti tą paruošėją, kad būtų galima iškasti mano dokumentus ir paruošti mokesčius, buvo kvapą gniaužiantis. Išmokęs savo pamoką, aš gavau griežtesnę savo įrašų tvarkymą. Mano mintis yra ta, kad jaunasis verslininkas man nėra vienintelis asmuo, turintis apleistą dokumentaciją. Kai kuriems darbams bent kai kuriems darbams visada reikės žmogaus.
Taip pat: geriausia AI kodavimui 2025 m. (O ko nenaudoti)
Net ir turint gerą organizavimą ir griežtą buhalteriją (kurią jau kelis dešimtmečius darau religingai), įvairios priemonės, kurias mums reikia dirbti kartu, paprastai yra iš skirtingų pardavėjų. AIS tiesiog nėra tokio lygio organizacijoje įvairiuose dokumentuose ir veikloje.
Beje, yra sričių, kuriose PG gali padėti. Čia yra penki iš jų.
1. Naudokite AI funkcijas, kurias galima įsigyti „Tax Prep“ programinėje įrangoje
Mokesčių programos, tokios kaip TurboTax ir „H&R Block“ mokesčių programinė įranga Dabar pasiūlykite įvairius AI pagalbos laipsnius ruošdami mokesčius. Nesitikėkite, kad jūsų mokesčių paruošimo programinė įranga atliks visą darbą už jus, tačiau ji gali padėti sutaupyti laiko ir suteikti greitą pagalbą.
„Intuit“ turi keletą su AI susijusių pasiūlymų, kurie yra jo „TurboTax“ produkto dalis. „TurboTax“ gali importuoti duomenis iš 350 finansų įstaigų ir gali automatiškai užpildyti mokesčių formos laukus naudodamas įrankį, vadinamą „IntuitSsist“. PG taip pat naudojama tikslumo formoms patikrinti ir rasti klaidų, rekomenduoti atskaitymus ir atsakyti į mokesčių klausimus.
Taip pat: tai geriausia mano išbandyta pinigų valdymo programa
„Intuit“ taip pat rengia „TurboTax Live“ pagalbos programą, kurioje AI suderins jus su mokesčių ekspertu, kuris dirbs su jumis į mastelio keitimo procesą, kad užpildytumėte jūsų mokesčius. Tai tarsi dirbtinio ir tikro intelekto derinys.
„H&R Block Tax Assist“ yra naujas generatyvinis AI įrankis, galintis pateikti mokesčių informaciją, padėti rengiant mokesčius ir atsakyti į laisvos formos su mokesčiais susijusius klausimus, kad padėtų jums suprasti mokesčių problemas, su kuriomis susiduriate, kai baigsite grąžą.
„H&R Block“ taip pat sako, kad jo mokesčių asistentas gali atsakyti į klausimus apie naujausius mokesčių kodekso pakeitimus, tačiau būkite atsargūs, nes AI žinios yra linkusios šiek tiek atsilikti nuo realaus laiko reguliavimo pakeitimų.
Dabar visa tai gali atrodyti gerai, tačiau atminkite, kad generatyvinė AI turi tendenciją daryti klaidas, susitvarkyti ir suklaidinti. Rengdami mokesčius tai nėra tiksliai tai, ko norite. Geoffrey A. Fowleris iš „Washington Post“ pateikia atsargumo pasaką. Jis išbandė ir „TurboTax“, ir „H&R Block“ AI ypatybes ir nustatė, kad jos yra „baisios“.
Taip pat: nustokite mokėti visą kainą už kompiuterius ir „Mac“: 7 būdai, kaip sutaupyti pinigų
Tiesą sakant, aš sumokėjau realaus pasaulio buhalterius už mokesčių paruošimo pagalbą ir radau, kad kai kurie iš jų taip pat yra baisūs. Mokesčiai nėra linksmi, ir jūs turite dar kartą patikrinti viską, nesvarbu, ar tai jūsų pačių darbas, AI darbas ar tas, kuris teigia, kad yra ekspertas.
2. Naudokite AI funkcijas išlaidų stebėjimo programinėje įrangoje
Ne visos išlaidų stebėjimo paslaugos siūlo AI funkcijas, tačiau tai daro „Fyle“, „SparkRecift“ ir „QuickBooks“.
Aš esu šiek tiek nevalingas „QuickBooks“ vartotojas. Kaina bėgant metams labai pakilo, tačiau perjungimo išlaidos yra dar didesnės. Taigi aš laikausi Greitosios knygos. Importuotų išlaidų, kuriose nėra pasirinktinių taisyklių, „QuickBooks“ bando priskirti kategorijas naudojant kai kurias AI galimybes. Negalima tikėtis šios funkcijos. Tos užduotys beveik visada yra neteisingos.
„QuickBooks“ taip pat nuolat verčia savo susijusias paslaugas, kai kurios iš jų turi AI galimybes. Bet aš neradau nieko siūlomo, kuris, atrodo, vertas pakilimo, todėl nesu pasinaudojęs tomis papildomomis AI galimybėmis.
Taip pat: Naujasis JAV autorių teisių biuro sprendimas „AI Art“ yra čia – ir tai galėtų viską pakeisti
Fyle’asDidelė pretenzija į šlovę yra tai, ką ji vadina pokalbių AI, kad būtų galima stebėti išlaidas. Iš esmės viskas, ką jūs darote, yra užfiksuoti kvitų nuotrauką su telefonu ir siųsti jį į Fyle’ą. Fyle’as jį apdoroja ir suskirsto į kategorijas automatiškai, taupant daug laiko.
„SparkRecift“ Taip pat automatizuoja kvitų nuskaitymą ir suskirstymą į kategorijas, taip pat sąskaitas faktūras ir banko ataskaitas. Tada jis įves jūsų informaciją, nereikalaudamas rankinio įvedimo. Pagrindinė savybė yra išlaidų suskirstymas į kategorijas, kurios dažnai gali užtrukti tiek laiko, tiek pastangų.
3. Naudokite „Copilot“ su „Excel“
„Microsoft“ kopilotas turi galingą integraciją su „Excel“. Nesvarbu, kokius duomenis jūs organizuojate dėl savo mokesčių padavimo ar apskaitos proceso, kai kurie iš jų greičiausiai bus vykdomi „Excel“. „Copilot“ automatizuos daugelį „Excel“ sąrankos užduočių, kurios anksčiau užtruko daug laiko, o kartais ir sunkiai randamos „Excel“ žinios.
Taip pat: „Microsoft 365 Copilot“ paleidimas buvo bendra nelaimė
Užuot kreipęsi daugiau informacijos čia, rekomenduoju žiūrėti šį vaizdo įrašą iš Singapūro, kur instruktorius pateikia išsamų žvilgsnį, kaip „Excel“ veikia su mokesčiais. Nors kiekvienos šalies mokesčių politika yra skirtingi, užduotys, kurias instruktorius atlieka, yra labai panašios visame pasaulyje.
https://www.youtube.com/watch?v=l7mog2ytr-w
4. Kalbėkitės su „Chatbot“, kad gautumėte mokesčių patarimų ir patarimų
Norėdami gauti mokesčių rekomendacijas ir patarimus, taip pat galite naudoti „ChatGt“, pavyzdžiui, „ChatGPT“ ar pasipiktinimą. Tiesiog atminkite, kad norite užduoti klausimus tomis temomis, apie kurias buvo parašytos ankstesniais metais, yra stabilios, nes keičiasi nesikeičiančiomis mokesčių taisyklėmis ir dėl kurių paskelbtos oficialios rekomendacijos.
Taip pat: Kaip priversti „ChatGpt“ pateikti geresnius šaltinius ir citatas
Štai keletas pavyzdžių, kuriuos išbandžiau. Jie visi sulaukė gerų ir tikslių atsakymų (bent jau tiek, kiek tai galėjo pasakyti šis nepriekaištingas).
- Kas turi pateikti JAV federalinę mokesčių deklaraciją?
- Kokios yra IRS standartinės išskaičiavimo sumos?
- Kokios yra mokesčių skliautai pastaruosius metus?
- Kuo skiriasi mokesčių atskaitymas ir mokesčių kreditas?
- Kokie yra paplitę atskaitymai?
- Kokie mokesčių kreditai yra prieinami švietimo išlaidoms?
- Kaip apmokestinamos socialinės apsaugos išmokos?
- Kaip galiu patikrinti savo federalinės mokesčių grąžinimo statusą?
- Kas sukelia IRS auditą?
- Kiek laiko turėčiau saugoti savo mokesčių įrašus?
Įsitikinkite, kad pratęsite visus klausimus, kuriuos užduodate pateikdami savo padavimo jurisdikciją. Jei esate JAV, pasakykite taip. Jei esate Singapūre, pasakykite AI. Priešingu atveju AI tikriausiai nežinos, kurios jurisdikcijos mokesčių taisyklės jums tinka.
5. Įkelkite ir nuskaitykite dokumentus analizei, apibendrinimui ir paaiškinimui
Galite pamaitinti savo mėgstamą „Chatbot PDFS“, kad galėtumėte išanalizuoti ir paaiškinti. Pavyzdžiui, aš įkėliau IRS 2553 formos instrukcijų kopiją, kuri yra forma, naudojama išrinkti S korporacijos būseną.
Taip pat: JAV nustato AI saugumą „AI dominavimo“ naudai
Paklausiau Chatgpto: „Paaiškink tai“. Tada paklausiau: „Kokie yra svarbiausi dalykai, kuriuos turėčiau žinoti?“ Jis nuskaitė dokumentą ir pateikė man svarbių informacinių grynuolių sąrašą.
Ko nedaryti
Aš paprašiau „ChatGPT“ pateikti man 10 sričių, kuriose neturėtumėte naudoti AI, sąrašą, kad padėtumėte apmokestinti. Tai geras sąrašas, ir aš visiškai sutinku su visais jo taškais.
- Pateikti teisiškai įpareigojančias mokesčių patarimus: PG nepakeičia profesinių mokesčių patarėjų, CPA ar advokatų.
- Užtikrinti visišką mokesčių laikymąsi: PG gali neatsižvelgti į naujausius IRS taisyklių pakeitimus, konkrečiai valstybei būdingus įstatymus ar unikalias mokesčių situacijas.
- Pateikite mokesčių deklaraciją jūsų vardu: PG negali tiesiogiai pateikti mokesčių formų IRS ar valstybinėms mokesčių agentūroms.
- Tinkamumo dėl sudėtingų mokesčių atskaitymų ir kreditų nustatymas: Kai kuriems atskaitymams ir kreditams (pvz., Kvalifikuotų verslo pajamų atskaitymui) reikia profesinio įvertinimo.
- Garantuoja IRS audito apsaugą: PG negali užtikrinti, kad jūs nebus audituotas ir nepateiksite tiesioginio atstovavimo, jei esate audituotas.
- Vėlyvojo mokesčių rinkimų pagalbos prašymų tvarkymas: IRS gali prireikti rašytinio „pagrįstos priežasties“ paaiškinimo, kurį geriausiai tvarko mokesčių specialistas.
- Neaiškių mokesčių įstatymų ir kitų teisės aktų aiškinimas: PG negali pateikti galutinių atsakymų pilkomis mokesčių įstatymo ar IRS sprendimų sritimis.
- Kelių valstybių ar tarptautinių mokesčių deklaracijų paruošimas: PG negali tiksliai tvarkyti mokesčių įsipareigojimų įvairiose jurisdikcijose.
- Aptikti mokesčių sukčiavimą ar vengti nuobaudų: PG negali patikrinti, ar atskaitymai, kreditai ar pajamų ataskaitos visiškai atitinka IRS standartus.
- Investicijų ar pensijų mokesčių strategijos pateikimo rekomendacijos: PG negali patarti dėl mokesčių efektyvių investavimo sprendimų, Roth IRA konversijų ar turto planavimo strategijų.
Pridėsiu dar vieną: niekada nepasitikėkite AI teisingumu. Visada dar kartą patikrinkite viską. Naudokite AI kaip pagalbininką, tačiau nepasikliaukite tuo kaip tiesos šaltiniu.
Ką tu galvoji? Ar išbandėte AI varomus apmokestinimo įrankius, tokius kaip „TurboTax Assist“, „H&R Block Tax Assist“ ar „QuickBooks“? Ar jie padėjo ar padarė viską sudėtingesnius? Ar tiki, kad AI tvarkysi mokesčių paruošimą, ar vis dar renkasi žmonių patirtį? Kaip manote, kur reikia daugiausiai patobulinti AI taksų įrankius? Praneškite mums žemiau esančiuose komentaruose.
Galite sekti mano kasdienius projekto atnaujinimus socialinėje žiniasklaidoje. Būtinai užsiprenumeruokite mano savaitinį atnaujinimo informacinį biuletenį ir sekite mane „Twitter/X“ adresu @Davidgewirtz„Facebook“ svetainėje facebook.com/davidgewirtz, „Instagram“ tinklalapyje „Instagram.com/davidgewirtz“, „Bluesky“ tinklalapyje @davidgewirtz.com ir „YouTube“ svetainėje youtube.com/davidgewirtztv.
